期货市场是个机遇与风险共存的地方，要说赚不到钱吧，总能看到身边有人在市场赚得盆满钵满，要说好赚吧，绝大部分投资朋友都是亏损的，至少我开通自媒体自来找到我的投资者基本上都是亏损的，所以长期以来我也一直在思考如果让一个没有多少投资经验投资者也能稳定做好期货投资的问题。通过不断的尝试，总结和验证，总算是新总结出一个能适用大部分投资者的方法，特别是资金量较大的投资者基本上可以立于不败之地的方法。

之前我教过很多人要做好期货交易，必须要严格控制风险和顺势交易，当然也帮到了部分投资伙伴，但是经过这段时间的观察发现大部分伙伴其实没有学以致用的，一方面心态不行，压根就不做到严格控制风险，连最起码的止损都舍不得执行，再就是顺势交易，什么是顺势，大部分时候趋势是什么都找不到，如何顺势？所以之前教给大家的顺势交易策略并不是很适用大部分投资者。

既然行情分析准确率指望不上，顺势交易也指望不上，找一些分析师带着做交易吧，也总是“遇人不淑”，那该怎么办呢？那就先从源头想办法，首先要把资产配置好，其他的的储蓄，保险，债券啥的咱们这里先不管，就仅期货相关的资产配置方面作个大体的划分，这里可能会有人纳闷了，做期货还怎么划分，不就是做单交易嘛。其实不论是期货还是股票，都还是要把可用资金分配好，个人建议如以下分配：

1、购买期货资管产品：

通俗的理解就是买专门做期货的私募基金，强调一下是私募基金，不是公募基金，公募的体量比较大，水也比较深，这里就不多赘述了，反正大家看大部分公募基金都是亏损状态就知道了。而私募基金也不是都能赚钱的，这里就要考验人脉资源的时候了，好一点的私募团队大部分时候不缺资金，所以也很少会公开宣传啥的，所以大家平常也接触不到，能接触到的大部分也就是操盘水平一般的团队。但是只要找肯定还是能找到靠谱的，最好是业内有熟人给你介绍认识靠谱点的团队，然后看他们以往的操盘成绩，观察当前正在操盘的状况，然后预约他们要发行的下一支基金。需要注意的是必须是安全正规的私募资管产品，那种私下跟你约定帮你操盘然后分成啥的，除非是你跟他特别熟特别了解，其他的一概不要相信。

后期合作次数多了，也累积不少利润了可以相对把资金比例多买点资管，但是前期的话分配资金不要超过总资金的50%，然后最大回撤要求是在10%以内，也就是说你手里有一千万，就算看中某支私募了，各方面考察好了，也最多买500万的，然后要求最大亏损50万以内。等后面合作次数多了，可以逐渐加大投入和放宽回撤空间。

2、套利与期权相结合；

期货交易分套利，投机和套期保值，投机就是我们平常的通过判断行情走势后交易赚取差价。而套利是当发现由于资金的冲击，两个或两个以上的不同品种合约，或者不同月份的合约之间的价差不合理，通过方向操作，等行情回归合理价差的时候就获利了。简单的打个比方：焦炭是由焦煤焦化加工而来的，因为有几百块钱每吨的加工成本，所以焦炭的价格会比焦煤贵个几百块钱。比如说通过观察发现，焦煤和焦炭的大部分时候合理价差是700块，那么当他俩价差远高于700或者说远低于700的时候都存在套利的机会。套利的操作风险性极低，因为市场不可能永远处于不合理的状况，不管是涨是跌，总是会回到正常合理的价差区间的。

套利被大部分投资者所忽略掉了的主要原因是因为操作的机会不是很多，再就是利润比较薄。其实对不是很专业的投资者来说，与其徒劳的去研究行情走势和学习行情分析方法，还不如研究寻找套利的机会，其实期货市场这么多品种，这么多合约，认真观察的话是可以发现很多套利机会的。如果仅做不合理价差套利，风险是非常低，不说稳赚不赔吧，基本上只要有足够的耐心，是很难出现亏损的，除非是遇到百年难遇的极端行情，就算遇到百年难遇的那种极端行情其实风险也依旧不会很大。套利一年下来收益也会比较低，能有个30%~50%的收益就算非常不错了。这个收益率可能很多投资伙伴不够满意，这个时候就需要用到期权了。

期权就是一个最典型的以小博大的投资工具，作为期权买方，每次损失最大也就是权利金，盈利的时候权利金翻几倍甚至几十倍也是很容易的，如果是单纯的交易期权总是买错了其实也是有不小的风险，所以就利用套利和期权相结合，套利风险极低但是收益也不高比较稳健，那么就用套利赚的利润中一部分作为权利金，寻找一些短时间可能出现的大行情买期权，错了无非最大的损失就是权利金而已，对了的时候权利金翻个几倍也能增加收益，就算每次都买错了也无非是损失套利中的部分利润，而且也不至于说一年到头全都买错了吧。

3、投机需要有投顾服务；

这就是平常投机交易的问题，因为大部分投资朋友都有自己的主业，平常要工作，没那么多时间看盘，而且总是管不住自己手，对面行情不知所措。所以也必须得有个专业的人来管住你，当然也不是说让大家胡乱相信网上的所谓“老师”，金融市场现在还是比较乱，绝大部分所谓老师都是不靠谱的，只要是吹嘘稳稳住不赔或者多高收益的一律就是骗子。因为我自认为不管是操盘能力，还是人品啥的都算是还不错的，都没法保证一定能赚多少钱。哪能随便在网上就能遇到高手还愿意带你的。

一般期货公司或者大的投行机构都有下设的投资咨询公司或者部门，基本上大部分期货公司也会提供投顾服务，有些是开户后手续费收的比较低，投顾就需要额外购买的，有些是义务提供的。反正我是建议听所在期货公司的服务就挺好的，因为你亏钱了对他们来说没有任何好处，他们也是希望你能长期稳定赚钱，而且各个期货公司的投研部多多少少还是有两把刷子的，也都是高薪聘请的有经验的分析师。

还有个关键就是，要么有自己的判断思路，只是参考看看别人的观点是怎样的，要么就一次只听一个人的，因为这个市场这么大，各个分析师的观点也不同，同一个品种同一时间看涨和看跌的都有，总有人对有人错。不能今天看着李老师说对了，那跟着李老师做，明天李老师错了张老师对了，那后面再跟着张老师做。这样的结局往往就是他们错的时候你都跟上了，对的时候你都错过。所以要么通过一段时间考察，确定哪个分析师确实不错，就踏实参考他的观点，然后再没有确定这个分析师水平确实不行之前，不要听其他不同的观点。

以上就是我划分的期货投资3个方式，分配比例上我个人是认为资管最重，其次套利+期权，投机交易最轻，以1千万为例的话，可以6：3：1或者7：2：1，然后资金不是很多买不了资管（私募是1百万起步的）的朋友，也可以大部分资金用于套利+期权，小部分资金投机。这样的话风险可控，最差的情况也无非就是资管10%的损失，套利+期权基本上不会亏损，投机的话有专业投顾服务，只要自己不乱来风险也不是很大总体很倒霉的情况下一年也就总资金的百分之十几损失。情况好点话资管也翻倍，套利+期权也遇到好几波不错的机会，投机也比较顺利，那年化收益也是很可观的。

好了，也啰嗦了一大堆，本文就给大家分享到这，投资不是 {MOD}，把基础打好之后才能立于不败之地，有其他投资方面问题欢迎评论区交流，祝大家投资顺利，盈利翻翻！记得关注、点赞、推荐和分享，谢谢！