朋友用我的银行卡走流水 怎么能查到是不是洗钱？

2023-07-26 14:21发布

站内问答 / 默认分类
2091 4 5

频繁卡内流水，如何不是公司销售就有可能洗钱。洗钱的特点就是不明原因的大批大量银行流水。#p#你可以看看他都用你的银行卡干了些什么，如果入账出账金额很大的话就很有

频繁卡内流水，如何不是公司销售就有可能洗钱。洗钱的特点就是不明原因的大批大量银行流水。#p#你可以看看他都用你的银行卡干了些什么，如果入账出账金额很大的话就很有
4条回答
2023-07-26 15:17

1.一般会直接短信通知你，或者可以去中国人民银行官网查询。
2.被银行纳入反洗钱后，如果用户确实不使用银行卡进行非法操作，只需携带相关证明材料到银行柜台，银行工作人员查明后，用户的反洗钱标志将被取消。一般情况下，如果用户频繁使用银行卡转账，或者账户流量过大，会被银行反洗钱监控系统检测到。系统会自动将用户标注为反洗钱，并将账户状态设置为异常，暂时冻结账户。银行会通知用户，询问具体情况，用户需要携带相关材料到柜台证明账户正常，然后根据银行的具体要求解除反洗钱标志。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。因此，若存在洗钱，一般会直接短信通知你，或者可以去中国人民银行官网查询。
拓展资料：
1.反洗钱是指国家政府利用商业机构识别洗钱活动，从而防止犯罪。洗钱对社会危害很大。洗钱一方面损害了金融业的声誉，另一方面也影响了社会稳定和经济发展。据了解，洗钱的主要行为有三种：
1）存款，即将非法所得的现金存入银行；
2）通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；
3）将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。
2.银行判断用户存在洗钱行为的嫌疑，主要根据两个方式。分别是
1） 账户业务发生频繁，转入转出金额大；
2）没有正当的资金来源或没有正当的资金流向。如果有这两种行为，将会调查用户是否有洗钱的嫌疑。
操作环境：
电脑：windows10

一周热门 更多>

相关问答