2023-07-26 14:21发布
频繁卡内流水，如何不是公司销售就有可能洗钱。洗钱的特点就是不明原因的大批大量银行流水。#p#你可以看看他都用你的银行卡干了些什么，如果入账出账金额很大的话就很有
通过公安机关进行调查，是可以查到的。洗钱的特点就是不明原因的大批大量银行流水。各大金融营业机构实时对账户之间的大数额，或可疑性交易进行备案、跟踪、调查，必要时还要上报。主要是为了防止不法分子通过多次转钱的手段，进行洗黑钱的违法行为。【拓展资料】：1，【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（1） 提供资本账户（2） 协助将财产转换为现金、金融票据或有价证券（3） 通过转账或其他结算方式协助资金转账（4） 协助将资金汇往国外（5） 隐瞒或以任何其他手段隐瞒犯罪所得或收益的来源和性质。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。2，银行对账单是指往来账户（包括活期存折、银行卡）的存取款交易记录。根据账户性质的不同，账户分为个人账户和公共账户。银行对账单是个人或公司收入的证明，是向银行申请贷款所必需的。私人账户对账单是指银行卡（借记卡）的详细信息或以客户名义开立的银行活期存折，以及在一段时间内与该银行进行存取款业务的交易明细。
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拓展资料
一、银行卡洗钱的方式
1、多张银行卡转账洗钱：犯罪分子利用自己及亲属身份证件、借用他人身份证件或伪造身份证件申请多张银行卡，利用转账结算，在不同银行卡账户间反复转账，模糊犯罪收入来源，掩盖犯罪收入去向，直到不能明显发现犯罪收入的性质、来源和去向，达到隐藏和转移犯罪收入目的。
2、信用贷款还款洗钱：犯罪分子利用银行卡获得贷款，再用非法收入归还犯罪分子申请透支额度较高的信用卡，直接从中获得信用贷款，在还款期前用犯罪收入归还贷款，隐瞒犯罪收入。
二、银行卡洗钱的特点
1、银行卡的“过渡”性质明显，资金交易较为频繁，资金沉淀很少；
2、银行卡的实际控制人非银行卡户主本人，犯罪分子多采用他人银行卡洗钱，如贪污贿赂案件中的亲属银行卡，又如诈骗犯罪案件中的银行“人头”卡；
3、银行卡资金交易异常，如之前为闲置卡，后突然启用，交易频繁；
4.、多用存取现金方式切断资金链，使洗钱过程难以追溯。
三、银行卡安全使用的小常识
1、银行卡和身份证是要分开保管的，切勿将银行卡转借给他人；
2、不要设置过于简单的密码，比如说123456，或是生日、手机号之类过于简单的密码，
3、在消费、使用ATM机或银行柜台等场所输入密码时，注意周围是否有可疑人员并遮挡密码键盘，防止不法份子窥视。
通过公安机关进行调查，是可以查到的。洗钱的特点就是不明原因的大批大量银行流水。各大金融营业机构实时对账户之间的大数额，或可疑性交易进行备案、跟踪、调查，必要时还要上报。主要是为了防止不法分子通过多次转钱的手段，进行洗黑钱的违法行为。
【拓展资料】：
1，【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（1） 提供资本账户
（2） 协助将财产转换为现金、金融票据或有价证券
（3） 通过转账或其他结算方式协助资金转账
（4） 协助将资金汇往国外
（5） 隐瞒或以任何其他手段隐瞒犯罪所得或收益的来源和性质。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
2，银行对账单是指往来账户（包括活期存折、银行卡）的存取款交易记录。根据账户性质的不同，账户分为个人账户和公共账户。银行对账单是个人或公司收入的证明，是向银行申请贷款所必需的。私人账户对账单是指银行卡（借记卡）的详细信息或以客户名义开立的银行活期存折，以及在一段时间内与该银行进行存取款业务的交易明细。
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