2023-07-26 16:02发布
《刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的
流水大不违法,银行对于个人交易流水的金额是没有加以法律规定要求的。但是需要注意的是,交易比较频繁,流水过大可能会自动触发银行反洗钱系统,会提高风险评级,这种情况你可以提供资料证明自己是合法交易。如果是自己的合理使用,不涉及犯法。银行卡刷流水可能会涉嫌犯了洗钱罪,一旦罪名成立会按照以下的标准来量刑：《刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。 【扩展资料】银行流水,又叫做银行交易明细表,主要对银行账户资金起到一个记录的作用,每刷一次卡在银行流水上面都会产生记录。银行流水的主要作用体现在两个方面,一个是对自己的账面进行核实的作用,查看是否存在乱扣费的情况,清晰自己的资金流向。一个是贷款证明,现在正规的银行贷款都是需要提供银行流水的,一般流水越活跃贷款越容易发放,而且流水比较活跃的账户还有有助于提升个人征信记录,增加个人的信用等级,信用等级得到提升以后,无论是办理银行业务还是其他的出行服务都非常方便。若是利用银行卡去购买商品,那么一般会产生一个银行流水,这是正常的现象,但若是利用银行卡刷流水,这是违法的行为,若是交易特别频繁,银行卡有可能会被冻结,情节严重的情形,还有可能会被法院量刑。
最多设置5个标签!
{var%20f='http://v.t.sina.com.cn/share/share.php?appkey=1515056452',u=z||d.location,p=['&url=',e(u),'&title=',e(t||d.title),'&source=',e(r),'&sourceUrl=',e(l),'&content=',c||'gb2312','&pic=',e(p||'')].join('');function%20a(){if(!window.open([f,p].join(''),'mb',['toolbar=0,status=0,resizable=1,width=440,height=430,left=',(s.width-440)/2,',top=',(s.height-430)/2].join('')))u.href=[f,p].join('');};if(/Firefox/.test(navigator.userAgent))setTimeout(a,0);else%20a();})(screen,document,encodeURIComponent,'','','http://hwaiwenda.com/data/attach/logo/logo.png', '推荐 的问题《银行卡刷流水犯法判几年？》','https://hwaiwenda.com/answer/46792/101696.html','页面编码gb2312|utf-8默认gb2312'));){kind=link}
《刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。
拓展资料:
银行流水，又叫做银行交易明细表，主要对银行账户资金起到一个记录的作用，每刷一次卡在银行流水上面都会产生记录。银行流水的主要作用体现在两个方面，一个是对自己的账面进行核实的作用，查看是否存在乱扣费的情况，清晰自己的资金流向。一个是贷款证明，现在正规的银行贷款都是需要提供银行流水的，一般流水越活跃贷款越容易发放，而且流水比较活跃的账户还有有助于提升个人征信记录，增加个人的信用等级，信用等级得到提升以后，无论是办理银行业务还是其他的出行服务都非常方便。
若是利用银行卡去购买商品，那么一般会产生一个银行流水，这是正常的现象，但若是利用银行卡刷流水，这是违法的行为，若是交易特别频繁，银行卡有可能会被冻结，情节严重的情形，还有可能会被法院量刑。
流水大不违法,银行对于个人交易流水的金额是没有加以法律规定要求的。
但是需要注意的是,交易比较频繁,流水过大可能会自动触发银行反洗钱系统,会提高风险评级,这种情况你可以提供资料证明自己是合法交易。
如果是自己的合理使用,不涉及犯法。银行卡刷流水可能会涉嫌犯了洗钱罪,一旦罪名成立会按照以下的标准来量刑：《刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
【扩展资料】银行流水,又叫做银行交易明细表,主要对银行账户资金起到一个记录的作用,每刷一次卡在银行流水上面都会产生记录。银行流水的主要作用体现在两个方面,一个是对自己的账面进行核实的作用,查看是否存在乱扣费的情况,清晰自己的资金流向。
一个是贷款证明,现在正规的银行贷款都是需要提供银行流水的,一般流水越活跃贷款越容易发放,而且流水比较活跃的账户还有有助于提升个人征信记录,增加个人的信用等级,信用等级得到提升以后,无论是办理银行业务还是其他的出行服务都非常方便。若是利用银行卡去购买商品,那么一般会产生一个银行流水,这是正常的现象,但若是利用银行卡刷流水,这是违法的行为,若是交易特别频繁,银行卡有可能会被冻结,情节严重的情形,还有可能会被法院量刑。
一周热门 更多>