警惕!十大高发诈骗!

2023-07-25 19:28发布

年关将至,是各类骗子实施诈骗的高峰期,毕竟骗子也要“冲业绩”了!当前,电信网络诈骗犯罪依然高发,诈骗花样层出不穷,不断翻新,让人民群众难辨真伪,一不小心就陷入骗
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1楼 · 2023-07-25 20:25.采纳回答

年关将至,是各类骗子实施诈骗的高峰期,毕竟骗子也要“冲业绩”了!

当前,电信网络诈骗犯罪依然高发,诈骗花样层出不穷,不断翻新,让人民群众难辨真伪,一不小心就陷入骗子的圈套,大状君提醒广大群众:天上不会掉馅饼!世上没有免费的午餐!不要被蝇头小利所迷惑!平时一定要积极学习识骗防骗知识,了解电信网络诈骗犯罪类型以及防骗提醒,就能守好您的钱袋子!


一、网络贷款诈骗

易受骗群体:无业、个体等有贷款需求的人群。

作案手法:

第一步:骗子会以“无抵押”、“无担保”、“秒到账”、“不查征信”等幌子吸引你下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。

第二步:让你以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义先交纳各种费用。

第三步:当骗子收到你转的钱,便会关闭诈骗APP或网站,并将你拉黑。

案例:2021年3月,市民李某接到自称某贷款平台客服的陌生电话,对方以“无需征信、无需抵押、快速放款”为由,诱骗李某添加客服QQ号码并下载“某某E 贷”APP。



李某在该APP上申请7万元贷款后却无法提现,对方谎称李某银行卡号填写有误,导致账号被冻结,需缴纳解冻费才可提现,并承诺解冻后就会全额退还。

急于贷款的李某按要求向对方转账5000元解冻费,却发现仍然无法提现,对方又以验证还款能力、刷流水等理由,陆续要求李某多次转账共计4万余元,最后将李某拉黑。

提醒:办理贷款一定要到正规的金融机构办理,正规贷款在放款之前不收取任何费用!

切记:任何网络贷款,凡是在放款之前,以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义要求转款刷流水、验证还款能力的,都是诈骗!


二、刷单返利诈骗


易受骗群体:学生群体、待业群体等。

作案手法:

第一步:骗子通过网页、招聘平台、QQ、微信等发布兼职信息,招募人员进行网络兼职刷单,承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成,并以“零投入”“无风险”“日清日结”等方式诱骗你。

第二步:刷第一单时,骗子会小额返款让你尝到甜头,当你刷单交易额变大后,骗子就会以各种理由拒不返款,并将你拉黑。

案例:近日,李女士被好友拉入一个微信群,群里有人发微信红包,并招募人员刷点击量返利,引起了李女士的关注。随后,该人冒充发布刷单任务的客服,引导李女士做任务赚钱。李女士在对方指导下小额转账给陌生的私人银行账户做任务,前三单任务都成功完成并提现,李女士赚到了几百块钱。之后,对方称因提现后台关闭,必须要连续做多次任务后才可以提现。李女士连续大额转账十笔,本以为可以赚大钱,但发现除了“客服”以各种理由要求转账外,始终不能提现,才知被骗。李女士共计被骗6万余元。

提醒:骗子往往以兼职刷单名义,先以小额返利为诱饵,诱骗你投入大量资金后,再把你拉黑。

切记:所有刷单都是诈骗,千万不要被蝇头小利迷惑,千万不要交纳任何保证金和押金!


三、“杀猪盘”诈骗

易受骗群体:大龄未婚、离异单身男女,女性被骗比例高。

作案手法:

第一步:“寻猪”。骗子伪装为成功人士,通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物 {MOD}诈骗对象,与你聊天交友,确定男女朋友、婚恋关系,甚至远程下单赠送昂贵礼品,取得信任。

第二步:“诱猪”。骗子推荐博彩同站、 {MOD}APP,谎称系统存在漏洞、有内幕清息、有专业导师团队等,只要投注就能稳赚不赔,甚至先提供一个账号让你帮忙管理,进行体验,从而诱导你投注。

第三步:“养猪”。当你少量投注时,回报率很高,提现很快,让你逐渐产生贪婪的欲望,继续加大投注金额。

第四步:“杀猪”。在你投入大额资金无法提现后,发现网站、APP账户里的资金无法提现,或在投注过程中,全部输掉。此时,才发现对方已将自己拉黑。


案例:2021年4月12日,小美于2021年3月5日在小榄镇绩西文富路添加陌生人小赵微信,后双方经常在微信上闲聊家常事情,发展成网恋系,并以“老公”“老婆”相称聊天。3月8日,对方称其有一赚钱投资货币项目,叫其跟随投资,并发了一张二维码照片,叫其转账210元,转账成功后,其跟随对方尝试投资,获得收益253元(含本金210元),后对方叫其立即取现,取现成功。到3月9日,对方叫其加大投资金额,事主再向对方银行卡转账3次(一次11000元,一次15000元、一次8000元)合计34000元,后发现只能取现4200元,剩下的取现失败,其联系客服咨询,客服称要查询,没有这么快回复,微信问对方,对方已将其拉黑。共损失29757元。

提醒:素未谋面的网友、网恋对象推荐你网上投资理财、炒数字货币(虚拟币)、网购彩票、博彩赚钱的都是骗子!你当他(她)是神,他(她)当你是猪!

切记:始于网恋,终于诈骗!网友教你投资理财的都是诈骗!


四、冒充电商物流客服诈骗

易受骗群体:经常进行网上购物的群体。

作案手法:

第一步:骗子冒充购物网站客服工作人员给你打电话,说出通过非法渠道获取的你的购物信息和个人信息,谎称你购买的产品质量有问题,需要给你进行退款赔偿。

第二步:诱导你在虚假的退款理赔网页填入自己的银行卡号、手机号、验证码等信息,从而将你银行卡内的钱款转走,或者是利用你对支付宝、微信等支付工具中借款功能的不熟悉,诱导你从中借款,然后转给骗子。

案例:2021年6月5日18时许,机场辖区某单位员工小莉(化名)接到一自称是快递理赔工作人员的电话,称其快递在运输途中丢失,可以申请购货价格的双倍赔偿,并叫其添加了一支付宝人工客服的QQ号方便后续理赔。随后,该客服称黎某的支付宝账户安全系数较低,需要提升安全等级,为避免误扣小莉支付宝里面的钱,需将钱款转到其它指定账户。按照对方指引,小莉先后4次向对方转账78518.59元,发现被诈骗后,遂报警。

提醒:当有网络卖家或者客服主动联系为你办理退货退款时,一定要小心!

切记:正规网络商家退货退款无需事前支付费用,请登录官方购物网站办理退货退款,切勿轻信他人提供的网址、链接!


五、冒充熟人或领导诈骗

易受骗群体:行政单位、企事业人员等群体。

作案手法:

第一步:“领导”主动添加好友。骗子通过非法渠道获取你的手机通讯录和相关信息,冒充相关“领导”通过微信或QQ添加你为好友。

第二步:“暖心关怀”骗取信任。骗子用关心下属的口吻,降低你的戒备之心,甚至还会主动提出帮助你解决困难,让你对个人事业发展浮想联翩。

第三步:花式理由要求转账。当你感觉与“领导”更亲近时,骗子趁势而为,向你提出转账汇款的要求,转账理由多种多样,比如借钱、送礼、请客等。

案例:2021年10月12日,Z女士在公司接到自称工商银行工作人员的陌生电话。对方声称要对其公司年检,并添加了Z女士的QQ。几分钟后Z女士发现自己被拉进了一个QQ群,群内有公司“老板”和“股东”在谈论工作上的事情。几分钟后,群内的“老板”找到Z女士声称有一笔款项要支付,让Z女士准备好。不一会“老板”在群内发了一个私人的银行账号,让Z女士向该账号转款83万元。Z女士没多想就通过公司银行账号完成了转账。转账过后Z女士找到公司财务领导核实情况时,才发现自己是遭遇了“冒充领导诈骗”。



提醒:如遇到自称领导通过微信、QQ等添加好友,并要求转账汇款时一定要提高警惕。

切记:凡接到领导要求转账汇款或借钱的要求时,务必通过电话或当面核实确认后再进行操作!


六、冒充“公检法”诈骗

易受骗群体:防范意识较差的各个群体,女性和老人被骗的几率更高。

作案手法:

第一步:骗子通过非法渠道获取你的个人身份等信息,冒充公检法工作人员给你打电话。

第二步:编造你涉嫌银行卡洗钱、拐卖儿童犯罪等理由,同步发送伪造的公检法官网、通缉令、财产冻结书等,对你进行威逼、恐吓,以使你相信和就范。

第三步:诱导你去宾馆等独立空间进行深度洗脑,以帮助你洗脱罪名为由,要求你将名下账户所有钱款转账至所谓的“安全账户”,从而达到诈骗目的。

案例:2021年10月6日,K女士在家接到自称长沙公安局的陌生电话。对方称K女士名下的银行卡有洗黑钱的行为,需要其配合做调查,并恐吓K女士若不配合将负法律责任。调查过程中,对方以资金清查为由,要求K女士将自己的所有存款转到对方所谓的“公安局安全账号”内,调查结束后退还。K女士因害怕,只好把自己的存款12万余元全部转到对方的账号内。转账过后,K女询问对方自己的存款什么时候能退还时,发现自己已经被拉黑。此时K女士才意识到自己时遭遇了“冒充公检法诈骗”。

提醒:公检法机关会当面向涉案人出示证件或法律文书,绝对不会通过网络点对点地给违法犯罪当事人发送通缉令、拘留证、逮捕证等法律文书!

切记:公检法机关绝对不会通过电话、QQ、传真等形式办案,也没有所谓的“安全账户”,更不会让你远程转账汇款!


七、虚假投资理财诈骗

易受骗群体:热衷于投资、炒股的群体。

作案手法:

第一步:骗子通过网络社交工具、短信、网页发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。

第二步:在与你取得联系后,通过天交流投资经验、拉入“投资”群聊、听取“投资专家”、“导师”直播课等多种方式,以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚等谎言取得你的信任。

第三步:诱导你在其提供的虚假网站、APP投资,初步小额投资试水,回报利润很高,取得进一步信任,诱导你加大投入。

第四步:当你在投入大量资金后,发现无法提现或全部亏损,与对方交涉时,发现被拉黑,或者投资理财网站、APP无法登录。



案例:近日,孙女士与一陌生人添加微信好友后经常在网上聊天,对方自称从事金融行业,任职于新鸿基金金融集团,现公司正在推广以太币,问孙女士是否感兴趣。孙女士出于好奇,按照对方提示下载了“新鸿基”APP。对方称自己系公司高管,不方便以自己的名义投资,希望孙女士帮助其投资,孙女士根据对方提示帮着对方操作了几笔,都“赚到了钱”。这时对方劝孙女士跟其一起投资赚钱,孙女士抱着试试看的心态,先投资了20万元,很快就“盈利”并顺利提取了1000元,便相信这个项目比较可靠,随后陆续投资了160余万元,等到账户里显示有400多万元时,孙女士想提现却没成功,联系“客服”称须交纳15%的个人所得税才能提现,孙女士再三交涉未果,发现被骗后报警。


提醒:投资理财,请认准银行、有资质的证券公司等正规途径!切勿盲目相信所谓的“炒股专家”和“投资导师”!

切记:“有漏洞”、“高回报”、“有内幕”的炒虚拟币、炒股、打新股、炒黄金、炒期货、博彩网站等,都是诈骗!



八、虚假购物诈骗

易受骗群体:网购群体,特别是在网购平台、微信群、朋友圈等网络购物渠道淘货的人群。

作案手法:

第一步:骗子在微信群、朋友圈、网络购物交易平台上发布低价出售物品的信息。

第二步:你发现低价销售的物品,与其聊天沟通时,对方要求你添加QQ、微信私下转款、扫码交易。

第三步:骗子会让你先转款但不发货,还会编造收取运费、货物被扣要交罚款、收取定金优先发货等理由,一步步诱骗你转账汇款,随后把你拉黑。

案例:2021年3月20日,事主池先生(男,33岁)报案称于2020年9月加入了微信群(XX奶茶商家交流群),在2021年3月18日,群内一名成员称要低价处理奶茶原材料,有需要的店主可以联系他购买。事主主动添加对方为微信好友,并通过微信和对方沟通关于购买原材料的事宜,谈妥购买原材料的数量和价钱后,2021年3月18日通过微信转账3000元人民币给对方,对方称当天就发货,至今还没有物流信息,事主发现被骗,共损失3000元。

提醒:通过微商、微信群交易时,一定要详细了解商家真实信息,确定商品真实性,多方面综合评估。交易时最好有第三方做担保!

切记:网购时一定要选择正规的购物平台!对异常低价的商品提高警惕!


九、注销“校园贷”诈骗

易受骗群体:院校学生等群体。

作案手法:

第一步:骗子冒充网贷、互联网金融平台工作人员,称你之前开通过校园贷、助学贷等。

第二步:骗子以不符合当前政策,需要消除校园贷记录,或者校园贷账号异常需要注销,如不注销会影响个人征信等为由,骗取你信任。

第三步:诱骗你在正规网贷网站或互联网金融APP上贷款后,转至其提供的账户上,从而骗取钱财。

案例:2021年10月8日,小陈突然接到一个自称是某贷款公司的客服电话,对方称小陈在大学期间借的一笔9000元“校园贷”未还,现在国家正在大力整治校园贷款,如果小陈再不还,将影响到个人征信。尽管小陈在上学期间并没有借过校园贷,但是对方提供的信息非常准确,这让小陈很惊讶。对方提出只要按其说的操作,小陈的贷款记录就会注销,个人征信也不会受影响。在对方指导下,小陈向多个APP申请了贷款,最终申请到3笔总计6.5万元的贷款。随后,按照对方要求,再将贷款分别转到3个陌生人的账户里。小陈按要求操作后,对方又要他把下载的APP都删除。此时,小陈才发觉事情不对劲,赶紧把之前贷款的APP一一打开核对,结果发现损失6万多元。

提醒:通过微商、微信群交易时,一定要详细了解商家真实信息,确定商品真实性,多方面综合评估。交易时最好有第三方做担保!

切记:网购时一定要选择正规的购物平台!对异常低价的商品提高警惕!


十、网络游戏虚假交易诈骗


易受骗群体:喜爱网络游戏的群体。

作案手法:

第一步:骗子在社交平台发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息。

第二步:诱导你在虚假游戏交易平台进行交易,让你以“注册费、押金、解冻费”等名义支付各种费用。

第三步:当你支付大额费用后,再联系对方时,才发现已被对方拉黑。

案例:毛某在玩手机游戏时,突然从窗口弹出“低价出售游戏装备”的消息,添加对方QQ号后,对方让毛某充值200元注册账号,毛某向对方提供的账号转账成功后,对方又让毛某再次充值1200元作为开通账号的押金,随后,对方对毛某说:“ 你现在可以用你自己注册的账户登录了。”在登录时突然弹出一个窗口“您的个人信息出现问题,账号被冻结”,毛某看了便立刻联系了对方,对方说:“先生,您的账户确实已被冻结了,现在您需要充值6600元才能将账号解冻。”毛某听了后,立马按照对方的提示把钱打了过去,转账成功后,毛某立马联系了对方,但这时对方已将毛某拉黑了。毛某这才发现自己被骗,立马报警。

提醒:当在网络游戏充值、账号买卖时,一定要小心!诈骗分子会以低价充值、高价回收为由,引诱你在对方提供的虚假链接内进行交易。

切记:买卖游戏币、游戏点卡,请通过正规网站操作,一切私下交易均存在被骗风险!


防骗十招

1.凡是“不要求资质”,且放款前要先交费的网贷平台,都是诈骗!

2.凡是刷单,都是诈骗!

3.凡是通过网络交友,诱导你进行投资或 {MOD}的,都是诈骗!

4.凡是网上购物遇到自称客服说要退款,索要银行卡号和验证码的,都是诈骗!

5.凡是自称“领导”、“熟人”要求汇款的,都是诈骗!

6.凡是自称“公检法”让你汇款到“安全账户”的,都是诈骗!

7.凡是通过社交平台添加微信、QQ拉你入群,让你下载APP或者点击链接进行投资、 {MOD}的,都是诈骗!

8.凡是通知中奖、领奖,让你先交钱的,都是诈骗!

9.凡是声称“根据国家相关政策需要配合注销账号,否则影响个人征信的”,都是诈骗!

10.凡是非官方买卖游戏装备或者游戏币的,都是诈骗!

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