银行卡频繁转账网赌

2023-07-26 11:25发布

银行卡会被风控。银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁,资金会被银行风控系统监管。通常银行的反洗钱岗监测到可
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1楼 · 2023-07-26 12:18.采纳回答

银行卡会被风控。

银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁,资金会被银行风控系统监管。

通常银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行,人行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素,之后再综合考量要不要进行洗钱调查;可疑交易就是指该账户交易行为与用户身份不匹配,较为常见的就是当月的多笔资金流入远远高于用户工资水平,如果该可疑用户无法解释资金来源,可能会被警察调查。

扩展资料:

注意事项:

对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的,单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的;有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的,应当增加汉语语音提示,并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒,非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示,无法提示的,不得提供转账。

参考资料来源:百度百科-转账

参考资料来源:人民网-个人5万以上交易、20万以上转账注意了,可能受大额可

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