流水一天50万会怀疑洗黑钱吗

2023-07-26 14:45发布

不一定!第一,银行会把你的账户作为风控对象。第二,银行会根据的流水和到账信息进行判定是不是洗黑钱!#p#不一定!第一,银行会把你的账户作为风控对象。第二,银行会
3条回答
1楼 · 2023-07-26 15:15.采纳回答

要是这么点钱会被怀疑洗黑钱,那么那些一天营业额几亿的公司怎么办?当然,这不是绝对的,要看具体情况。比如一个小门脸从来没多少业务,突然有一天开始每天营业额都大几十万,又没有特别的业务,肯定是有问题了。有业务比如有 {MOD},没 {MOD}就是偷漏税,也是很严重的罪。如果是正经生意,一天多少钱都没人管你。

2楼-- · 2023-07-26 15:14
不一定!第一,银行会把你的账户作为风控对象。第二,银行会根据的流水和到账信息进行判定是不是洗黑钱!比如一个人的银行卡之前从来没多少流水,突然有一天开始流水达到了五十万,肯定是有问题的。总之,银行卡在使用的时候一定要合法使用,不然就可能被冻结锁定。

拓展资料:

洗钱相关法律依据:

《刑法》第一百九十一条,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗线数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负妻的主管人员和其他直接妻任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

银行启动监控系统是指,在转账进行时,银行会根据转账金额的大小,进入一个审核模式。

今年7月份,我国更新了相关的法律规定,对银行账户的交易额度管控更加严格了。

按照相关规定,个人银行账户要一次性取出或者存入5万元以上现金,或者是当天累计计入,取出5万元以上的话,就会引起银行的注意,然后银行的工作人员会告诉你正在审核,请你耐心等待。

和现金交易不同,转账的金额会高些。

1、如果是中国境内,转账金额达到50万或者在50万以上,银行就会启动监控系统,这笔资金在转入他人账户前被审核。

2、相对于中国境内,境外转账管理的比较严格,毕竟很多洗黑钱的都搞到国外了,只要转账达到或者超过20万,银行就会启动监控系统,审核成功后才会进入对方或者自己的账户。

扩展资料:
《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。

3楼-- · 2023-07-26 15:33

不一定!第一,银行会把你的账户作为风控对象。第二,银行会根据的流水和到账信息进行判定是不是洗黑钱!

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