三违反“违法、违规、违章”行为；三套利“监管套利、空转套利、关联套利”。

四不当“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”行为要求是：银行先自查、银监再检查、最后整改问责。十乱象：这包括股权和对外投资，机构和高管，规章制度，业务，产品，人员行为，行业廉政风险，监管履职，内外勾结违法行为，非法金融活动。

如果不是零，就可能承受额外的风险。这就违背了套利交易的初衷。但在某些情况下，投资者故意去博取更高收益，留出风险敞口。