介绍三种无风险套利工具

2023-07-25 20:05发布

最近两天上海下雨,临江不是很喜欢这种湿哒哒的感觉。一直到晚上下班回到家,洗完澡了才觉得浑身舒爽。趁着这股劲,打开电脑,写点东西。首先很感谢大家的关注,这个号呢,

最近两天上海下雨,临江不是很喜欢这种湿哒哒的感觉。一直到晚上下班回到家,洗完澡了才觉得浑身舒爽。趁着这股劲,打开电脑,写点东西。首先很感谢大家的关注,这个号呢,
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2023-07-25 20:29 .采纳回答

最近两天上海下雨,临江不是很喜欢这种湿哒哒的感觉。

一直到晚上下班回到家,洗完澡了才觉得浑身舒爽。

趁着这股劲,打开电脑,写点东西。


首先很感谢大家的关注,这个号呢,临江力求做到真正的提供价值,不浪费大家的时间。

因为我本人主要是从事金融证券方面的工作,这个号平常除了会写一些财经方面的新闻/评论,我还会分享一些投资的知识和机会。

大家有什么问题呢,欢迎留言与我交流。


1、国债逆回购

这是最简单和常见的一种套利方式。

简单说,就是把钱借给融资方,融资方用国债作为抵押。因为有中登公司作为中介,所以是无风险的。

操作也比较简单,只需用股票账户点击“卖出”,输入相应代码即可。成交数字代表以年化百分之几计息。深圳的投资金额是1000的整数倍,上海则需要是10万的整数倍。手续费是十万分之一。

每到月度、季度、年度最后几天,往往会出现个别天数高收益的惊喜,比如今天204001盘中就飙升到年化12.2%,这时候可以进场薅下羊毛。

需要注意到是,现在的国债逆回购规则下,最迟在节假日前的倒数第二个交易日进行国债逆回购交易,才可以确保享受到假期收益。比如,周四进行一天期或以上的国债逆回购交易,均可享受周末两天的收益,但周五就无法享受。


2、场内货币基金

场内货币基金,按照交易特点可以分为:交易型、申赎型以及交易申赎型。

具体概念临江就不多赘言了,直接推荐一个我自己平常最经常操作的交易型货币基金——华宝添益(511990)。

它的收益来源有三种:

1.货币基金收益。华宝添益每份100元,每百份隔夜的净收益1.03左右。

2.交易价差。因为可以在二级市场交易,所以会出现交易价差收益或者亏损,但亏损额往往很小,多在一两天内扭亏。

3.套利收益。在折价的时候,买入然后赎回,简单说就是100以内买入,100元卖给基金公司。溢价的时候,先申购然后再卖出,即100元从基金公司获得份额,然后100元之上卖出。

今天,临江自己的账户买完股票,还剩一点闲置资金,看到华宝添益跌倒100以下,就无脑买入了。

并且相比于国债逆回购,华宝添益基金更灵活。哪怕是当天买入,当天就可以卖出,转而迅速购买股票。


3、打新股

打新股,又被称为A股的免费彩票,运气好中签了就可以白捡几万块。

当然,因为需要有打新的底仓,所以严格来说,也不能说完全无风险。

临江在这里推荐最稳的银行作为打新底仓的首选,可以配置银行龙头工商银行和建设银行。


简单说下逻辑。
在18年,银行股依然会是整个大盘的中流砥柱。严监管的背景下,工行、建行作为核心一级资本充足率最高的大银行,依然收益。

与美国四大行(摩根大通、美银、富国、花旗)的平均1.5倍PB和15倍PE相比,国内四大行平均PB在1倍附近、PE在7倍附近,依然是很有吸引力的,这种估值的靠拢是大趋势。


另外说下大盘的位置,

目前大盘虽然只回落到3000点附近,但整体A股的估值水平已经回落到和2016年1月底的2638点相当了。因为过去两年,A股累计盈利累计增长了20%左右,当前A股PE(TTM)18.1倍,与当时的17.7倍基本相同。

从资金动向看,最近陆港通北上资金也是持续净流入,标的主要是价值百马。4月前三周北上资金净流入316亿,较3月的97亿元大幅提高,明显大于2017年北上资金月均流入额166亿元。(以上数据来源:海通证券)

这个位置已经没必要过于恐慌了,不是底部,也是在底部附近了。


最后说下,因为是打新的底仓,所以可以算是中线的资金属性,只要买的便宜或者估值合理都没什么问题。等到行情转暖,除了赚彩票到钱,还可以赚底仓估值修复的钱。

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