流水一天50万会怀疑洗黑钱吗

2023-07-26 14:45发布

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不一定！第一，银行会把你的账户作为风控对象。第二，银行会根据的流水和到账信息进行判定是不是洗黑钱！#p#不一定!第一，银行会把你的账户作为风控对象。第二，银行会

不一定！第一，银行会把你的账户作为风控对象。第二，银行会根据的流水和到账信息进行判定是不是洗黑钱！#p#不一定!第一，银行会把你的账户作为风控对象。第二，银行会
3条回答
2023-07-26 15:14
不一定!第一，银行会把你的账户作为风控对象。第二，银行会根据的流水和到账信息进行判定是不是洗黑钱!比如一个人的银行卡之前从来没多少流水，突然有一天开始流水达到了五十万，肯定是有问题的。总之，银行卡在使用的时候一定要合法使用，不然就可能被冻结锁定。

拓展资料：

洗钱相关法律依据：

《刑法》第一百九十一条，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗线数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负妻的主管人员和其他直接妻任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

银行启动监控系统是指，在转账进行时，银行会根据转账金额的大小，进入一个审核模式。

今年7月份，我国更新了相关的法律规定，对银行账户的交易额度管控更加严格了。

按照相关规定，个人银行账户要一次性取出或者存入5万元以上现金，或者是当天累计计入，取出5万元以上的话，就会引起银行的注意，然后银行的工作人员会告诉你正在审核，请你耐心等待。

和现金交易不同，转账的金额会高些。

1、如果是中国境内，转账金额达到50万或者在50万以上，银行就会启动监控系统，这笔资金在转入他人账户前被审核。

2、相对于中国境内，境外转账管理的比较严格，毕竟很多洗黑钱的都搞到国外了，只要转账达到或者超过20万，银行就会启动监控系统，审核成功后才会进入对方或者自己的账户。

扩展资料:
《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。

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