买一只低价银行股,涨一分钱就卖跌一分钱就买,是否有获利机会?

2023-07-26 12:51发布

很多股票投资者都不喜欢买银行股,原因无他,只因为银行股的股价太难上涨,尤其是那些流通盘较大的低价银行股。其实,这些股价长期都不怎么动的低价银行股,只要操作得当,也是存在套利机会的,甚至还有机会获得比较稳定的收益。


低价银行股要怎么套利?

所谓的套利,其实还是利用股票的价格差来获利。虽说那些低价银行股的价格波动很小,有时一天可能就只有一两分钱的波动,可仍然存在套利空间,具体要怎么做呢?


以价格最低的某国有银行为例。该银行的股价在3元左右,其股价涨跌一分钱,涨跌幅为0.33%。假如买入10万元该银行的股票,涨一分钱就卖,跌一分钱买,就有330元的收益。


当然,这330元不是纯利润,因为在实际交易中还存在交易成本。而股票的交易成本主要有以下几项。


首先就是给证券公司的佣金,不同的证券公司不一样,最高不会超过交易额的千分之三,不过实际上会低很多,一般常见的是在万分之二到万分之三左右,但最低不低于5元。


如果按万分之三计算,10万的交易额,佣金就是30元。由于是双向收费,即买卖都需缴纳佣金,所以一共就是60元。


其次就是印花税,为交易额的千分之一,10万的交易额,印花税就是100元,这项费用只对卖方收取。


此外,由于该银行因为是在沪市上市,因此还有过户费,按成交金额的千分之0.02双向收取,10万的交易额也就4元的过户费。


在减去以上几项交易成本后,买入10万元该银行的股票,涨一分钱卖掉的纯收益就是166元。假如每个交易日买卖一次,一个月按20个交易日计算,一个月的收益就是3320元,一年的收益为39840元,年收益率接近40%。


可见,即便是每次交易只赚一分钱,长期积累下来还是有非常不错的收益的。而且由于该银行的股价经常在一两分钱之间震荡,所以这种操作从理论上来说完全是可行的。


不过,要做这样的套利交易,有几个必备的条件。


用低价银行股套利需要哪些条件?

首先,就是需要有一定的资金量。资金量如果太少,毛利润减去交易成本后,就没什么利润了,甚至还有可能会亏损。好在这个门槛到也不是很高,只要每笔交易额超过5000元,基本上就有利润了,低于5000元就没操作的必要了,资金量越大越好操作。


其次,就是只能在低价的银行股上才能操作。在股价较低时,同样涨跌一分钱,涨跌幅更大,此时才有套利空间。假如该银行的股价不是3元,而是10元,那么其股价涨跌1元,涨跌幅就是0.1%,买10万元的股票,涨一分钱卖出的毛利润为100元,在除去交易成本后,还要亏64元。


而且价格高的股票,每天的价格波动可能也不止一两分钱或两三分钱,虽说价格波动大套利空间也大,但却会增加套利的难度。


如果按照涨一分钱就买、跌一分钱就买的套利模式,那么想要每笔套利交易的净利润为正,选择的股票的价格应该不得高于6元左右。


再次,就是只能在震荡行情中进行。因为在震荡行情中,股价都是来回震荡,而这种套利方式正是需要这样的走势。如果股价出现单边上涨或下跌,就会增加套利的难度和风险,尤其是在单边下跌时,买入之后短期内未必就有卖掉的机会。


那么,大家觉得这种套利方式是否有可行性呢?


作者:龙小林/ 审核:赵溪