本周起收盘后可“无风险”套利,逆回购“拿钱”攻略奉上

2023-07-26 13:23发布

极低风险、没有成本,甚至连时间都不耽误,本周起每天收盘后都能让账户闲置资金“钱生钱”,账户里没有满仓的小伙伴千万不要错过哦。


17日,上交所宣布,债券质押式回购延长交易时间30分钟,即延长至15时30分闭市,相关交易时间自本月21日(下周一)起施行。深交所公告:“债券回购交易采用竞价交易方式的,每个交易日9时15分至9时25分为开盘集合竞价时间,9时30分至11时30分、13时至15时27分为连续竞价时间,15时27分至15时30分为收盘集合竞价时间。”


深交所比上交所多了个收盘集合竞价。


上交所方面表示,延长债券质押式回购交易时间,一是有利于扩大回购资金供给,防范回购流动性风险;二是有利于提升市场机构资金管理效能;三是有利于平抑回购利率大幅波动。


而对广大个人投资者来说,交易时间的延长更方便进行交易决策,使流动资金管理更具经济性。


此前,债券质押式回购的交易时间与A股交易时间一致,均是15时闭市。受制于此,一边是手里的股票,另一边是诱人的逆回购利率,很多投资者需要在尾盘短短几分钟内作出选择。


平日里年化2%、3%的利率可能没什么吸引力,但是无风险的套利,还不影响第二天买股票,何乐而不为呢,况且债券质押式回购尤其是逢周四、逢月末、逢季度末或者逢年末,往往可以带来一波高收益!


首先来看下什么是逆回购--我们可以把它看成是一种特殊的短期理财:


简单来讲就是在休假期间躺在账户里边的闲钱借出去,利用假期期间赚取利息收益!门槛几乎每个人都可以操作,一种只要超过1000元即可购买(属于深市);另一种要超过十万(属于沪市)!购买逆回购是一个稳赚不赔的生意!


收益率如何


以刚刚过去的元旦假期为例。2018年12月27日,1天期国债逆回购(GC001)计息天数高达5天,当天GC001年化利率最高达10.6%,折算下来投资者最高可享53%的年化收益。


倘若卖出最低额度,也就是10万元,交1元钱手续费,下个交易日便可得到145.2元收益,且所有资金盘前到账,可继续用于股票交易。


而在平常的时候,交易所质押式回购实行“T 0”清算、“T 1”交收制度。所以在周四购买1天品种也能享受到3天的利息哦。


如果等到周五再做逆回购,资金首次交收日均为本周五,届时做1天、2天、3天品种的到期清算日均为下周一,相应地资金到期交收日均为下周二。这样,资金实际占用天数均只有1天,计息天数也就只1天。




具体种类和回购代码


种类一般都有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天等,而我们一般都是选取一周以内的,看个人对闲钱的利用情况选择!






如何操作逆回购,该注意什么?1分钟弄懂逆回购:


首先要有一个股票账户,直接点击到国债逆回购:进入到国债逆回购品种进行交易:选择适合自己资金量的品种,点进去交易即可。


第二步骤 进入到国债逆回购品种进行交易:选择适合自己资金量的品种,点进去交易即可。一种只要超过1000元即可购买(属于深市);另一种要超过十万(属于沪市)。




很多人会不知道如何下单,其实只要下单时,直接选择卖出(记住是卖出哦,不是买入),价格可选择即时行情揭示价格。


在电脑端也可以下单卖出


最后一步:确认成交!回款周期一般一天期的国债逆回购,会在第二个自然日的早上回款。(其他的如此类推,且是自动回款,也就是不用任何操作即可以自动回款)