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私人财富管理
“PWM私人财富管理师”是指以服务人群(个人或企业)为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向服务人群提供现金、信用、保险、家族信托、婚姻家庭、税务、投资组合等一系列金融服务。对服务人群的资产、负债、流动性进行管理,以满足服务人群不同阶段的财务需求,帮助服务人群达到降低风险、实现财富保值、增值以及传承的目的。
做好私人财富管理一定要了解的三个关键词是资产、负债和流动性,以下是对这三个关键词的详细阐述:资产:所有的财富均以某种资产或多种资产的形态存在,涵盖现金、房产、股票、基金、保险等多种形式。
- 从事金融、投资、理财、税务等相关工作满两年;- 通过PWM考试报名资格审查。科目包括:- 金融市场与投资分析;- 投资组合理论与实践;- 资产配置与风险管理;- 遗产规划与家族信托;- 税务筹划与合规;- 客户关系管理与服务营销。

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